Gfma fx pilihan

10 hal yang harus Anda ketahui peraturan di pasar FX Uni Eropa 27 Juni 2014 Pasar valuta asing (FX) adalah salah satu pasar keuangan terbesar di dunia. Transaksi di FX dilakukan untuk memenuhi sejumlah fungsi termasuk sebagai alat pembayaran dalam ekonomi riil untuk barang atau jasa, melakukan lindung nilai terhadap risiko mata uang asing untuk aset keuangan atau kontrak komersial atau investasi atau spekulasi dalam mata uang asing. Berbagai instrumen keuangan digunakan untuk melakukan transaksi FX seperti swap, options, forward dan spot. Peraturan pasar FX telah tiba di radar peraturan pada musim panas ini di tingkat EU dan Inggris. Dalam briefing ini kami memberikan update tentang isu-isu kunci yang terungkap. 2 Artikel yang relevan Pasal 2 (5) Peraturan Infrastruktur Pasar Eropa (EMIR) menetapkan bahwa kontrak lsquoderivativersquo atau kontrak lsquoderivative berarti instrumen keuangan sebagaimana dimaksud pada butir (4) sampai (10) Bagian C Lampiran I ke Pasar di Petunjuk Instrumen Keuangan (MiFID) sebagaimana diimplementasikan oleh pasal 38 dan 39 Peraturan Pelaksanaan MiFID. Poin (4) dari Bagian C dari Annex I sampai MiFID mengacu pada: ldquoOptions, futures, swaps, forward rate agreement dan kontrak derivatif lainnya yang berkaitan dengan sekuritas, mata uang, tingkat suku bunga atau instrumen derivatif, instrumen keuangan atau keuangan lainnya yang Dapat diselesaikan secara fisik atau tunai. Komisi QampA di negara bagian MiFID menyatakan, di ID 191, bahwa kontrak FX spot tidak dianggap sebagai instrumen keuangan untuk tujuan MiFID. Kewajiban di Judul II EMIR dan Peraturan Delegasi Komisi terkait berlaku untuk turunan derivatif atau derivatif over-the-counter (OTC). Selain persyaratan tertentu untuk counterparties sentral hanya berlaku untuk kontrak derivatif OTC. 3 Masalah definisi Transposisi MiFID telah meningkat, untuk jenis instrumen atau kontrak tertentu, dengan definisi yang berbeda mengenai instrumen keuangan dan apa yang harus diklasifikasikan sebagai kontrak derivatif. Penggunaan definisi yang berbeda dapat menyebabkan penerapan yang tidak konsisten dari peraturan MiFID, EMIR, dan legislasi UE lainnya yang bergantung pada definisi MIFID tentang instrumen keuangan. Perbedaan telah muncul, khususnya dalam kaitannya dengan forward FX, tergantung pada tanggal pengiriman settlement (batas antara FX spot dan derivatif FX). Analisis yang dilakukan oleh European Securities and Markets Authority (ESMA) telah menemukan bahwa tidak kontroversial bahwa kontrak yang diselesaikan dalam dua hari perdagangan dianggap sebagai kontrak spot dan bahwa kontrak yang diselesaikan setelah tujuh hari perdagangan adalah forwarder FX. Di beberapa negara kontrak yang bertahan hingga 7 hari tidak dianggap turunan. Untuk kontrak dengan tanggal penyelesaian antara 3 dan 7 hari kerja ada undang-undang yang berbeda di beberapa Negara Anggota yang menentukan apakah mereka turunan atau tidak. 4 ESMA dan surat-surat Komisi Pada tanggal 14 Februari 2014, ESMA mengirim surat kepada Michel Barnier, Komisaris UE untuk Pasar Internal dan Jasa, dengan memperhatikan fakta bahwa tidak ada definisi kontrak derivatif atau turunan yang berlaku umum di seluruh UE yang, Khususnya, mencegah penerapan EMIR secara konvergen. ESMA mengundang Komisi sebagai hal yang mendesak untuk mengadopsi langkah-langkah yang akan memperjelas posisi tersebut, khususnya yang berkaitan dengan forward FX dan komoditas yang secara fisik diselesaikan ke depan. Komisi juga diminta untuk mengklarifikasi: definisi derivatif mata uang sehubungan dengan (i) batas antara titik dan ke depan dan (ii) kesimpulan mereka untuk tujuan komersial dan definisi komoditas ke depan yang dapat diselesaikan secara fisik. Komisi menanggapi pada tanggal 26 Februari 2014 setuju bahwa adalah penting bahwa ada transposisi yang sepenuhnya konsisten di seluruh UE mengenai ketentuan MiFID yang relevan yang menentukan kontrak derivatif. Secara khusus, Komisi menyatakan bahwa DG MARKT akan segera menilai opsi tindakan dan memberikan pandangan awal yang mencakup: penggambaran antara kontrak derivatif dan kontrak spot perlu diklarifikasi. Untuk membantu ESMA ini diminta untuk memberikan kepada Komisi mengenai rincian bagaimana butir (4) dari Bagian C dari Annex I sampai MiFID dan definisi forward FX telah diubah oleh Negara-negara Anggota. ESMA juga diminta untuk memberikan rincian tentang periode pengiriman yang diterima umum untuk mata uang di Negara-negara Anggota dan perkembangan di pasar FX sejak implementasi MiFIDrsquos sesuai dengan saran ESMA bahwa karena gagasan mengenai tujuan komersial dari kesimpulan kontrak derivatif hanya Diramalkan sebagai kriteria untuk kontrak derivatif komoditas yang diselesaikan secara fisik pada butir (7) dari Bagian C Lampiran I sampai MIFID, tidak dapat diperkenalkan untuk tujuan butir (4) dari Bagian C dari Lampiran I sampai MiFID dan berpendapat bahwa definisi dari Ke depan komoditas yang dapat diselesaikan secara fisik dibahas dalam negosiasi MiFID II dan akan menjadi subyek tindakan yang didelegasikan. ESMA diminta sebagai bagian dari pekerjaannya dalam menasihati Komisi MiFID II mengenai langkah-langkah untuk menilai status komoditas yang diselesaikan secara fisik dan mempertimbangkan untuk menerbitkan pedoman. 5 surat asosiasi industri Setelah surat Commissionrsquos ke empat asosiasi industri ESMA (GFMA, AFME, ASIFMA dan SIFMA) menerbitkan sebuah surat bersama yang meminta agar Komisi juga mempertimbangkan konversi keamanan FX. Asosiasi industri berpendapat bahwa transaksi FX yang dilakukan semata-mata untuk mempengaruhi pembelian atau penjualan keamanan luar negeri (biasanya disebut sebagai konversi keamanan FX) adalah transaksi spot yang bonafide dalam situasi di mana periode penyelesaian lebih besar dari dua hari. Asosiasi industri meminta Komisi dan otoritas kompeten nasional di Negara-negara Anggota untuk memastikan bahwa konversi keamanan FX bukanlah instrumen keuangan berdasarkan Bagian C4 Lampiran I MiFID. Komisi sejauh ini belum menanggapi. Menariknya, asosiasi industri mencatat bahwa otoritas pengawas di AS dan Kanada sebelumnya telah menetapkan transaksi yang digunakan semata-mata untuk mendanai pembelian atau penjualan keamanan asing di mana periode penyelesaian lebih besar dari T2 hari sebagai transaksi spot dan oleh karena itu berada di luar cakupan Peraturan derivatif di dalam yurisdiksi tersebut. 6 Konsultasi Komisi Pada tanggal 10 April 2014, Komisi menerbitkan sebuah konsultasi singkat mengenai instrumen keuangan FX. Batas akhir untuk komentar dalam konsultasi tersebut adalah 9 Mei 2014. Konsultasi tersebut mencakup berbagai isu termasuk tema utama penyelesaian dan pengiriman, risiko FX dan implikasi regulasi untuk mengklasifikasikan kontrak FX sebagai instrumen keuangan. Jelas Komisi menyebutkan bahwa cara penyelesaian mungkin berbeda. Untuk mendapatkan tempat atau lsquooutrightrsquo ke depan, Komisi mencatat bahwa penyelesaian adalah dengan cara pertukaran mata uang yang relevan namun untuk pengiriman yang tidak dapat dikirim, sebenarnya tidak ada penyelesaian fisik melainkan berdasarkan pergerakan harga dua mata uang, penyelesaian tunai bersih Dibuat oleh satu pihak ke pihak lainnya. Proses jaring ini mungkin berarti bahwa mereka tidak dapat digunakan untuk pembayaran. Salah satu pertanyaan yang diajukan oleh Komisi adalah apakah forward yang tidak dapat dikirim harus dianggap sebagai instrumen keuangan terlepas dari masa permukiman mereka 7 Rute legislatif untuk berubah Setelah Komisi memutuskan perubahan apa yang akan timbul pertanyaan bagaimana ini akan dilaksanakan Terutama karena MiFID II tidak akan berlaku di Negara-negara Anggota sampai awal tahun 2017. Namun, pasal 4 (2) MiFID memungkinkan Komisi mengeluarkan peraturan pelaksanaan untuk mengklarifikasi definisi agar dapat memperhitungkan perkembangan pasar keuangan, dan untuk memastikan Penerapan seragam MiFID. Prosedur yang ditetapkan lebih lanjut dalam pasal 64 dari MiFID dan Keputusan Dewan 1999468EC menetapkan masa peninjauan tiga bulan (oleh Parlemen Eropa dan Dewan) dari setiap perubahan yang diajukan walaupun hal ini dapat dikurangi dalam keadaan luar biasa. 8 Manipulasi pasar Tuduhan manipulasi di pasar FX telah banyak dilaporkan dengan beberapa di industri ini yang menyatakan bahwa hal itu sangat mengingatkan pada hari-hari awal skandal Libor pada tahun 2012. Pada bulan Oktober 2013, regulator Swiss, Finma, mengumumkan bahwa mereka sedang menyelidiki Manipulasi pasar FX tapi ini segera diikuti oleh FCA dan regulator lainnya. Investigasi tersebut diperkirakan berlanjut untuk beberapa lama karena regulator harus menyaring ribuan email, rekaman dan rekaman panggilan telepon. Telah dilaporkan di media bahwa FCA tidak berharap untuk mencapai kesimpulan akhir sampai tahun depan paling cepat. Namun, pemerintah tidak berdiri diam. Dalam pidatonya di Mansion House pada 12 Juni 2014, Kanselir, George Osborne MP, menyatakan bahwa HM Treasury, Bank of England (BoE) dan FCA akan melakukan tinjauan ulang terhadap standar mengenai pasar pendapatan tetap, mata uang dan komoditas. Kajian tersebut akan menerbitkan sebuah laporan tahun depan. Sementara itu, Pemerintah juga akan memperluas kekuatan baru yang diberlakukannya untuk mengatur Libor untuk mencakup benchmark lebih lanjut di pasar FX, komoditas dan pendapatan tetap. Daftar lengkap tolok ukur akan dikonsultasikan pada musim gugur ini dengan rezim baru di tempat pada akhir tahun. 9 Bank of England meninjau manipulasi pasar Pada tanggal 5 Maret 2014, BoE mengeluarkan siaran pers mengenai tinjauan internal terhadap tuduhan bahwa pejabatnya memaafkan atau diberitahu tentang manipulasi di pasar FX atau berbagi informasi rahasia klien. BoE menyatakan bahwa ulasannya tidak menemukan bukti bahwa stafnya telah berkolusi dengan cara apa pun dalam memanipulasi pasar FX atau dalam berbagi informasi rahasia klien. Namun, sementara menyatakan bahwa hal itu mengharuskan stafnya untuk mengikuti proses pengendalian internal yang ketat, BoE pada kenyataannya menangguhkan anggota staf, sambil menunggu penyelidikan lebih lanjut mengenai pemenuhan proses tersebut. BoE juga menyatakan bahwa Komite Pemantau dari Dewan Direksi akan melakukan penyelidikan untuk menilai apakah ada pejabatnya: baik: (i) terlibat dalam usaha atau manipulasi aktual pasar FX (termasuk benchmark WMR FX) atau ( Ii) mengetahui manipulasi pasar valuta asing atau manipulasi aktual atau (iii) mengetahui potensi manipulasi tersebut atau (iv) berkolusi dengan menandai peserta terkait dengan manipulasi semacam itu atau mengetahui adanya kolusi antara peserta tersebut: (i ) Terlibat dalam berbagi informasi rahasia klien atau (ii) mengetahui pembagian informasi tersebut antara peserta untuk tujuan bertransaksi bisnis di pasar valuta asing atau terlibat dalam, atau mengetahui, perilaku atau praktik lain yang melanggar hukum atau tidak patut di Pasar valuta asing. Hasil review ini sejauh ini tidak dipublikasikan. Akhirnya, perlu dicatat juga bahwa dalam pidato Mansion House, Kanselir juga menyebutkan bahwa dua pertiga dari semua pembayaran Renminbi di luar China dan Hong Kong sekarang berlangsung di London. Obligasi China juga diterbitkan di London dan sebuah bank kliring China baru-baru ini ditunjuk di sini. Kejahatan Keuangan Panduan untuk kejahatan finansial Jasa Praktik Hukum Keuangan. Panduan Praktis Hukum Jasa Keuangan UK, EU dan materi internasional tentang kejahatan finansial. Materi dalam panduan ini dirancang untuk membantu lembaga keuangan memahami dan mematuhi kewajiban hukum dan peraturan kejahatan keuangan mereka. Catatan Praktik: ikhtisar Semua bisnis di sektor yang diatur, termasuk pengacara, akuntan dan lembaga keuangan, perlu menyadari kewajiban mereka berdasarkan rezim anti pencucian uang (PML). Kegagalan untuk mematuhi rezim AML bisa, dalam kasus terburuk, menyebabkan pertanggungjawaban pidana pribadi. Toolkit ini memandu pengguna melalui Hukum Praktis UK, EU, AS dan sumber daya internasional di AML. Catatan Praktik: ikhtisar Dalam catatan praktik ini, Aaron Stephens, seorang rekan, dan Rachel Aikens, seorang associate senior, di praktik Investigasi Berwin Leighton Paisner LLPs Corporate Investigation, memberikan panduan singkat mengenai masalah praktis yang harus diingat oleh pengacara saat memberi nasihat. Klien dalam kaitannya dengan penyergapan fajar yang dilakukan oleh FCA atau PRA. Catatan tersebut menguraikan langkah-langkah kunci yang harus diambil sejak pengacara menyadari bahwa tempat klien baru saja digerebek oleh FCA atau PRA, sepanjang penggerebekan itu sendiri dan, akhirnya, setelah penggerebekan tersebut berakhir. Catatan ini juga telah dirancang agar bisa dibaca sebagai penyegaran di taksi dalam perjalanan ke tempat klien yang baru saja dirazia. Panduan peraturan FCA mengenai kejahatan keuangan, Financial Crime: panduan bagi perusahaan (FC), mulai berlaku pada tanggal 9 Desember 2011. Ini dirancang untuk membantu perusahaan membangun, menerapkan dan memelihara kebijakan, sistem dan kontrol kejahatan finansial yang lebih efektif. Elemen kunci panduan diuraikan dalam catatan ini. Catatan ini mempertimbangkan persyaratan kejahatan keuangan dalam Buku Pegangan FCA yang berlaku untuk perusahaan yang berwenang berdasarkan Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA). Persyaratan ini mencakup sejumlah persyaratan anti-pencucian uang (AML) khusus. Catatan ini mempertimbangkan peran dan tanggung jawab kejahatan finansial FCA di bawah Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) dan sejumlah perundang-undangan penting lainnya, termasuk Peraturan Pencucian Uang 2007 (SI 20072157) (MLRs). Pohon keputusan yang dirancang untuk membantu perusahaan yang berwenang berdasarkan Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) menentukan apakah mereka dihadapkan dengan materi yang berpotensi dapat dikenali berdasarkan Prinsip 11 dari Prinsip FCA untuk Bisnis (PRIN) atau Bab 15 manual Pengawasan FCA ( SUP). Catatan ini menjelaskan pelanggaran pencucian uang utama yang dapat dilakukan berdasarkan pasal 327 sampai 329 dari Hasil Undang-Undang Kejahatan Terakhir 2002 (POCA), dan pelanggaran karena gagal melaporkan dan memberi tip yang dapat dilakukan saat menemukan pembayaran yang mencurigakan. Catatan ini juga mempertimbangkan implikasi bagi orang-orang yang diatur dalam Peraturan Pencucian Uang 2007 (SI 20072157) (MLR). Peraturan Pencucian Uang 2007: implikasi untuk. Peraturan Pencucian Uang 2007 (SI 20072157) (MLR) merupakan bagian dari pertahanan Inggris melawan pencucian uang dan pendanaan teroris. Mereka mulai berlaku pada tanggal 15 Desember 2007, bagian yang menerapkan Petunjuk Pencucian Uang Ketiga (200560EC) (MLD3 atau 3MLD) di Inggris. Meskipun MLR berlaku untuk berbagai bisnis, catatan ini berfokus pada implikasi lembaga keuangan. Tinjauan tentang karya tematis FSA untuk mengurangi risiko penipuan hipotek di sektor jasa keuangan, sebelum FCA mengambil alih tanggung jawab kejahatan finansialnya pada tanggal 1 April 2013. Harap dicatat bahwa dokumen ini memiliki undang-undang yang menyatakan tanggal, yang berarti bahwa Tidak lagi dipertahankan OFAC, USA PATRIOT Act dan Anti Terorisme lainnya. Catatan ini membahas anti-terorisme dan persyaratan lainnya berdasarkan Undang-Undang PATRIOT AS, peraturan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri dan undang-undang federal lainnya yang harus diketahui pemberi pinjaman saat menegosiasikan representasi dan perjanjian dalam perjanjian pinjaman. Hukum Praktis Catatan AS tentang peraturan layanan keuangan AS. Daftar catatan tentang peraturan layanan keuangan AS yang diproduksi oleh Praktis Hukum AS yang telah tersedia bagi pelanggan Layanan Hukum Praktis Keuangan. Panduan untuk semua sumber Hukum Praktis mengenai persyaratan bagi perusahaan dan LLP untuk membuat dan memelihara daftar orang-orang yang memiliki kontrol signifikan. Reformasi kerangka kerja pengawasan keuangan Eropa: kunci. Harap dicatat bahwa dokumen ini memiliki undang-undang yang menyatakan tanggal, yang berarti tidak lagi dipelihara. Catatan ini berisi tautan ke bahan sumber utama utama dan pembaruan legal Praktik Hukum Praktis yang terkait dengan reformasi kerangka kerja pengabdian layanan keuangan Uni Eropa sampai tanggal 1 Januari 2011. Ini adalah tanggal kerangka baru tersebut, yang dikenal sebagai Sistem Eropa Pengawasan Keuangan (ESFS), mulai beroperasi. Dokumen sumber daya ini tidak dimaksudkan untuk menjadi daftar lengkap semua materi yang relevan. Melaporkan kewajiban berdasarkan Hasil Undang-Undang Kejahatan Tahun 2002. Panduan praktis yang dirancang untuk membantu staf bank mematuhi kewajiban pelaporan mereka berdasarkan Undang-Undang Kejahatan Terakhir 2002 (POCA). Meskipun panduan ini berfokus pada staf bank, langkah-langkah yang diuraikan, dan isu yang diangkat, umumnya relevan bagi staf lembaga keuangan lainnya saat mematuhi kewajiban pelaporan POCA. Gambaran umum tentang bagaimana mematuhi kewajiban pelaporan berdasarkan Undang-Undang Kejahatan Terakhir 2002 (POCA) dan Undang-Undang Terorisme 2000 (TACT) terkait dugaan pencucian uang atau pendanaan teroris. Ini mencakup: Bagaimana mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan. Langkah praktis yang harus diambil saat aktivitas mencurigakan telah diidentifikasi. Isi laporan internal dan eksternal. Untuk informasi lebih lanjut tentang kewajiban pelaporan berdasarkan POCA dan TACT, lihat Catatan Praktik, tindak pidana pencucian uang dan pelanggaran dana teroris di POCA and TACT. Regulasi (UE) 2015847 mengenai informasi yang menyertai transfer dana (revisi Peraturan Pindah Tembaga (WTR)) dirancang untuk memperkuat pertahanan Uni Eropa terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris. Ini juga memastikan bahwa kerangka kerja EU sesuai dengan standar internasional anti-pencucian uang (AML) dan standar kontra-terorisme (KKP). Peraturan Perpindahan Kawat yang direvisi akan berlaku di negara-negara anggota dari tanggal 26 Juni 2017, dan pada saat itu akan mencabut dan mengganti rezim yang ada berdasarkan Peraturan (EC) 17812006. Catatan ini memberikan ikhtisar tentang Peraturan Perpindahan Kawat yang telah direvisi, termasuk ruang lingkup dan kuncinya. Ketentuan. Regulasi (UE) 2015847 mengenai informasi yang menyertai transfer dana (revisi Peraturan Penggunaan Kembali Kabel) dirancang untuk meningkatkan keefektifan rezim berdasarkan Peraturan (EC) 17812006, sekaligus memastikan bahwa kerangka kerja EU sesuai dengan Financial Action Task Pasukan (FATF) standar anti pencucian uang internasional (AML) dan standar kontra-teroris (KKP). Komisi Eropa menerbitkan proposal legislatif untuk revisi WTR pada bulan Februari 2013 dan Regulasi tersebut diterbitkan dalam Jurnal Resmi Uni Eropa (OJ) pada bulan Juni 2015. Catatan ini mempertimbangkan sejarah legislatif WTR yang telah direvisi dan tahapan proses yang Menyebabkan adopsi oleh Parlemen Eropa dan Dewan Uni Eropa. Third Money Laundering Directive (MLD3) dan Inggris-nya. Petunjuk Pencucian Uang Ketiga (200560EC) (MLD3 atau 3MLD) mulai berlaku pada tanggal 15 Desember 2005. Negara-negara anggota diminta untuk menerapkan Petunjuk tersebut pada tanggal 15 Desember 2007. Hal ini dicapai di Inggris terutama melalui Peraturan Pencucian Uang 2007 ( SI 20072157) (MLR), yang mulai berlaku pada tanggal 15 Desember 2007. Catatan ini menetapkan daftar negara-negara di luar Uni Eropa dan Kawasan Ekonomi Eropa (EEA) (dikenal sebagai negara ketiga) yang dianggap oleh anggota UE dan EEA Negara bagian memiliki rezim anti-pencucian uang (AML) dan kontra-teroris (KKP) yang setara dengan rezim di bawah Petunjuk Pencucian Uang Ketiga (200560EC) (MLD3). Ini juga menjelaskan mengapa kesetaraan relevan dengan perusahaan jasa keuangan dalam konteks sistem, kontrol dan prosedur AML dan KKP mereka. Petunjuk Pencucian Uang Ketiga: Komisi Eropa. Harap dicatat bahwa dokumen ini memiliki undang-undang yang menyatakan tanggal, yang berarti tidak lagi dipelihara. Tinjauan Komisi Eropa mengusulkan reformasi terhadap Petunjuk Pencucian Uang Ketiga (200560EC) (dikenal beragam seperti MLD3, 3MLD, 3AMLD dan Third AMLD) sebagaimana tercantum dalam laporan yang diterbitkan Komisi pada bulan April 2012, setelah meninjau MLD3. Petunjuk Pencucian Uang Ketiga: Komisi Eropa. Harap dicatat bahwa dokumen ini memiliki undang-undang yang menyatakan tanggal, yang berarti tidak lagi dipelihara. Gambaran tinjauan Komisi Eropa terhadap Petunjuk Pencucian Uang Ketiga (200560EC) (dikenal sebagai MLD3, 3MLD, 3AMLD dan Third AMLD), yang dilaksanakan dari tahun 2010 sampai 2012. Gambaran tentang tindakan FCA (dan pendahulunya FSA) telah mengambil alih bisnis yang tidak diizinkan berdasarkan Financial and Services Markets Act 2000 (FSMA). Jenis skema yang tidak sah yang ditargetkan oleh regulator mencakup ruang boiler, bank tanah, skema Ponzi dan operasi kolektif yang tidak sah. Program whistleblowing AS dan Inggris: implikasi bagi AS. Gambaran umum peraturan yang mengatur pengoperasian Kantor Whistleblower di Securities and Exchange Commission (SEC) AS dan program pengungkapan pendapatnya didirikan di bawah Undang-Undang Reformasi dan Perlindungan Konsumen Dodd-Frank Wall (Dodd-Frank Act). Antara lain, catatan tersebut juga mempertimbangkan pengaturan whistleblowing AS lainnya dan Inggris (termasuk yang dilakukan oleh FCA, PRA, the Serious Fraud Office (SFO), Competition and Markets Authority (CMA) dan National Crime Agency (NCA)), Serta kewajiban pelaporan hukum dan peraturan AS dan Inggris yang tumpang tindih, dan kewajiban kerja dan undang-undang ketenagakerjaan. Selain itu, ini menjelaskan implikasi praktis dari program whistleblowing untuk institusi keuangan AS dan Inggris dan perusahaan lain. Catatan ini berfokus pada aspek peraturan layanan keuangan dari whistleblowing. Sementara catatan menyentuh isu dan perkembangan yang relevan dalam undang-undang ketenagakerjaan, sementara catatan tersebut menyentuh studi ketenagakerjaan mengenai topik ini. Aturan Anti Pencucian Uang dan Sanksi Perdagangan AS untuk. Catatan ini membahas peraturan anti pencucian uang AS (AML) dan peraturan pembatasan perdagangan yang berlaku bagi bank. Topik mencakup persyaratan Undang-undang Kerahasiaan Bank (BSA) dan persyaratan sanksi perdagangan Kantor Aset Luar Negeri (OFAC). USA PATRIOT ACT dan Tahu Kebutuhan Pelanggan Anda. Catatan ini membahas persyaratan program identifikasi pelanggan yang diperkenalkan oleh USA PATRIOT Act, yang berlaku untuk bank yang berasal dari pinjaman bilateral atau sindikasi, serta bank yang terlibat dalam perdagangan pasar sekunder. Peraturan (EC) 17812006 tentang informasi tentang pembayar yang menyertai transfer dana (Peraturan Transfer Pinggang atau WTR) merupakan bagian dari kerangka kerja EU anti-money laundering (AML) dan kerangka pendanaan kontra-teroris (KKP). Ini mulai berlaku pada tanggal 1 Januari 2007. Catatan ini memberikan gambaran umum tentang WTR, termasuk cakupan dan ketentuan utamanya. Ini juga menjelaskan rezim Inggris untuk memantau dan menegakkan kepatuhan terhadap WTR, di bawah Peraturan Transfer Dana (Informasi mengenai Wajib Pajak) 2007 (SI 20073298). Peraturan Transfer Kawat: Komisi Eropa meninjau dan. Tinjauan tinjauan Komisi Eropa dan reformasi Peraturan (EC) 17812006 mengenai informasi tentang pembayar yang menyertai transfer dana (dikenal bermacam-macam seperti Peraturan Transfer Kawat, Peraturan Pembayaran dan Peraturan Transfer Dana). Peraturan tersebut, yang mulai berlaku pada tanggal 1 Januari 2007, merupakan bagian dari rencana tindakan Uni Eropa untuk memberantas pencucian uang dan pendanaan teroris. Untuk tinjauan umum tentang Peraturan Transfer Kawat, lihat Catatan Praktik: Peraturan Transfer Kawat: ikhtisar. Copy2016 Thomson Reuters Seluruh hak cipta. Kebijakan Privasi dan Cookie (practicallaw3-386-5597). Informasi Umum (practicallaw8-531-0965). Pertanyaan langganan 44 (0) 20 7202 1220 atau langganan emailpraktis. Referensi setelah tautan ke sumber daya di situs kami (mis. 2-123-4567) adalah ID Referensi PLC. Ini akan mencakup versi artikel PDF atau Word apapun. Kebijakan Cookie Kami menggunakan cookies untuk memberi Anda pengalaman terbaik di situs kami. Dengan terus menjelajahi situs, Anda menyetujui penggunaan cookie kami. Anda dapat mengubah setelan kuki kapan saja namun jika melakukannya, Anda mungkin kehilangan beberapa fungsi di situs web kami. Informasi lebih lanjut dapat ditemukan di Kebijakan Privasi dan Cookie kami.